新修订的《中华人民共和国反洗钱法》将于2025年1月1日起正式施行，对于维护金融安全，健全国家金融风险防控体系，扩大金融高水平双向开放，提高参与国际金融治理能力具有重要意义。

今天，就让马小检带你走进“反洗钱”小课堂，学习有关“反洗钱”的那些小知识。

——什么是“洗钱”？

要了解“反洗钱”，首先就得要知道什么是“洗钱”。

洗钱，是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

——“洗钱”行为可能构成刑法中的哪些犯罪？

1.洗钱罪

2.掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

3.包庇毒品犯罪分子罪；窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪

——什么是“反洗钱”？

《中华人民共和国反洗钱法》第二条：

本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

——为什么要反洗钱？

洗钱行为具有严重的社会危害性，不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，还会助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等犯罪行为，对我国正常的经济秩序和社会稳定具有极大的破坏性。反洗钱有利于遏制和打击上游违法犯罪活动，保障市场经济的健康运行，维护金融秩序和社会稳定，

——作为公民，反洗钱我们能做些什么？

1.不从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

2.发现洗钱活动，向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。

3.出入境携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，按照规定向海关申报。

4.配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。

5.按照国家有关机关要求对反洗钱法规定名单内的对象采取反洗钱特别预防措施，包括立即停止向名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织提供金融等服务或者资金、资产，立即限制相关资金、资产转移等。